极品少妇xxxx精品少妇偷拍-极品少妇扒开粉-极品少妇扒开粉嫩小泬视频-极品少妇被猛的白-极品少妇的-极品少妇的粉嫩小泬看片

投資者之家

Investor platform

首頁 > 投資者之家

適當性要求莫兒戲 買賣雙方均有責

一、糾紛概要

投資者李先生于2018年10月在某證券公司認購了10萬元A資產(chǎn)管理產(chǎn)品。李先生認為該證券公司不僅在產(chǎn)品銷售過程中沒有告知其是凈值型產(chǎn)品,而且也沒有對他進行任何風險評估。后因該產(chǎn)品凈值下跌,李先生產(chǎn)生較大投資損失,在與證券公司溝通無果后,遂于2020年8月向中證資本市場法律服務(wù)中心申請調(diào)解,要求證券公司賠償損失。

二、爭議焦點

本糾紛爭議焦點在于雙方有沒有盡到適當性義務(wù)。李先生認為責任在證券公司,應(yīng)當賠償自己損失。而證券公司認為:工作人員在介紹產(chǎn)品時,已明確說明該產(chǎn)品為公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計劃;李先生在購買該產(chǎn)品時,工作人員進行了風險揭示并了解客戶風險等級;李先生曾在4個月時間內(nèi)盈利超過4%,并按凈值進行了贖回,說明其明確知曉該產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品,后期客戶再次自主進行了申購;公司認為李先生要求賠償?shù)脑虿皇枪具m當性問題,而是產(chǎn)品業(yè)績與李先生預(yù)期存在差距。

三、調(diào)解過程

中證資本市場法律服務(wù)中心受理該起糾紛后,迅速組織雙方選定調(diào)解員進行調(diào)解。調(diào)解員首先通過背對背溝通對雙方陳述和相關(guān)記錄進行分析辨別,對基本事實進行了認定:

(一)投資者本人提供的《客戶投資風險承受能力測試》顯示只有客戶簽字,具體測試內(nèi)容沒有作答;而公司留存的版本則內(nèi)容齊全。再加上雙方陳述,可以認定李先生當時僅是簽字而沒有親自測試,測試內(nèi)容由營業(yè)部工作人員代為填寫。

(二)李先生于2018年10月前往該證券公司現(xiàn)場開戶,開戶后自行認購A產(chǎn)品10萬元,2019年2月自行贖回該產(chǎn)品,期間盈利4.015%;2019年3月,李某通過互聯(lián)網(wǎng)客戶端又自行認購該產(chǎn)品10.4萬元,并一直持有。根據(jù)以上情形認定,李先生知悉該產(chǎn)品凈值型產(chǎn)品屬性。

認定基本事實以后,調(diào)解員明確指出雙方存在的問題,并對雙方進行了耐心調(diào)解。證券公司在銷售產(chǎn)品時,未嚴格遵守投資者適當性管理和實施指引有關(guān)規(guī)定,應(yīng)承擔相應(yīng)過錯責任。李先生對自身風險承受能力應(yīng)有相應(yīng)的認識,不重視風險測評,在空白測評簽字,也存在明顯過錯。

經(jīng)過耐心調(diào)解,雙方都認識到自身錯誤,公司愿承擔部分損失,并承諾在開放期內(nèi)協(xié)助客戶進行產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓,李先生也同意這一解決方案。在調(diào)解員反復溝通后,雙方都接受了以調(diào)解前一交易日產(chǎn)品凈值計算的虧損額減去李先生前期分紅等投資所得,再由雙方按過錯比例承擔的補償方案。最終,雙方簽署調(diào)解協(xié)議,糾紛得到妥善解決。

四、案例啟示

投資者適當性制度已經(jīng)是我國資本市場的一項基礎(chǔ)制度。中國證券業(yè)協(xié)會早在2012年就發(fā)布了《證券公司投資者適當性制度指引》。由證監(jiān)會制定,2017年7月起施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》對機構(gòu)的適當性管理義務(wù)作了更為詳盡的規(guī)定。2019年12月修訂、2020年3月1日起施行的《中華人民共和國證券法》第八十八條明確規(guī)定了投資者適當性管理的相關(guān)內(nèi)容,這也是投資者適當性管理首次出現(xiàn)在證券法中,投資者適當性管理有了法律層面的制度保障。

證券公司在業(yè)務(wù)開展過程中,應(yīng)嚴格按照相關(guān)法律法規(guī)要求對投資者和相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)進行全面評估,向投資者如實告知投資產(chǎn)品和服務(wù)的潛在風險,將合適的產(chǎn)品和服務(wù)提供給合適的投資者。而投資者在購買產(chǎn)品或者接受服務(wù)的時侯,也應(yīng)當按照要求如實提供相關(guān)信息,購買適合自己的產(chǎn)品和服務(wù)。

(來源:中證資本市場法律服務(wù)中心)

主站蜘蛛池模板: 东京热无码a√ | 91网站在线播放 | 日本乱人伦电影在线观看 | 成人精品视频在线观看 | 国产黄色视频免费在线观看 | 韩国三级bd高清在线观看 | 精品日本一区二区三区在线观看 | 国产一区二区三区水蜜桃 | 色播久久人人爽人人爽人人片av | 字幕色婷婷在线精品中 | 亚洲精品少妇久久久久久希岛爱理 | 国产在线观看色免費資訊 | 91传媒制片厂网址多少 | 怡春院四虎成人影视 | 精品国精品国产国产 | 白嫩精品一区二区 | 欧美v日韩v亚洲最 | 欧美日韩国产亚洲一区二区 | 国产精品区一区二区三 | 亚洲av综合色区无码二区偷拍 | 经典大片电影免费在线观看 | 爆操内射| 无码av人妻一区二区三区四区 | 人妻内射一区二区在线视频 | 无码免费看流畅播放 | 国产成人av综合 | 中文字幕第5页 | 国产综合久久99久久 | 国产日韩欧美亚洲精品95 | 亚洲日韩v | 免费无码专区毛片高潮喷水 | 亚洲欧美日韩国产成人精品影院 | 最新剧情片大全免费在线观看 | 国产精品精品一区二区三区 | 午夜天堂一区人妻 | 欧美国产 | 精品欧美成人高清在线观看观看视频 | 波多野结衣高潮喷水在线观看 | 插b内射18免费视频 插插插色欲综合 | 中文字幕不卡一区二区免 | 精品一区二区 |